Pourquoi s’y prendre tôt
Les rentes AVS et LPP couvrent en général une partie seulement du dernier revenu. Plus vous commencez tôt, plus l’effort mensuel pour combler l’écart est faible, grâce aux intérêts composés et aux déductions fiscales accumulées.
Ce que fait un conseiller
Il calcule votre lacune de prévoyance à partir de vos certificats AVS et LPP, compare les solutions 3a bancaires et d’assurance, étudie l’opportunité de rachats dans votre caisse de pension et planifie l’échelonnement des retraits pour limiter l’impôt.
Les bonnes questions à lui poser
Comment est-il rémunéré ? Quels sont les frais totaux de la solution proposée ? Que se passe-t-il si je dois arrêter mes versements ? Puis-je retirer mon capital pour un achat immobilier ?
Comment Duovia choisit vos conseillers
Vous répondez à une quinzaine de questions sur votre projet, votre situation et la façon dont vous aimez être accompagné·e. Nous comparons vos réponses aux spécialités et à la personnalité de chaque conseiller, puis vous swipez les profils les plus compatibles. Un seul reçoit vos coordonnées : celui que vous choisissez.