Pourquoi Duovia existe
Choisir un conseiller financier, un courtier ou une fiduciaire se fait souvent au hasard d’une publicité ou d’un appel. Or la qualité d’un accompagnement dépend autant de la compétence que de la relation : comprendre les explications, être joignable, se sentir écouté. Duovia rend ce choix visible : vous voyez le visage, la façon de travailler et la compatibilité de chaque conseiller avant le premier contact.
Comment est calculé le score de compatibilité
Vos réponses au questionnaire sont comparées au profil déclaré par chaque conseiller. Chaque critère pèse dans le score selon le tableau ci-dessous. Un conseiller qui ne traite pas votre besoin principal voit son score fortement réduit, de même qu’un conseiller qui ne parle pas votre langue.
| Critère | Poids | Ce qui est comparé |
|---|---|---|
| Expertise | 28 % | ses spécialités face à votre besoin principal et à vos autres besoins |
| Profil | 10 % | votre situation (salarié, indépendant, famille…) et votre âge |
| Priorité | 10 % | ce qui compte le plus pour vous : rendement, sécurité, prix, rapidité… |
| Échange | 12 % | visio, téléphone, rendez-vous au bureau ou à domicile |
| Personnalité | 12 % | pédagogue, direct, proche ou expert chiffres à l’appui |
| Langue | 8 % | la langue dans laquelle vous souhaitez échanger |
| Disponibilités | 7 % | en journée, le soir ou le samedi |
| Suivi | 5 % | ponctuel, annuel ou régulier |
| Expérience & zone | 5 % | son expérience et son canton d’intervention |
| Statut | 3 % | indépendant qui compare le marché, ou rattaché à un établissement |
Les avis laissés par les clients après leur premier échange ajustent ensuite légèrement le classement.
Comment se passe une mise en relation
- Vous répondez à une quinzaine de questions sur votre projet et sur vous.
- Vous découvrez les profils compatibles et gardez ceux qui vous plaisent.
- Votre favori reçoit votre demande, sans vos coordonnées, et l’accepte ou la refuse.
- S’il accepte, il reçoit vos coordonnées et vous contacte au créneau choisi. S’il refuse ou ne répond pas sous 24 heures, votre demande passe à votre coup de cœur suivant.
Comment Duovia est financé
Le service est gratuit pour les particuliers. Les professionnels paient une mise en relation uniquement lorsqu’ils acceptent une demande. Il n’y a ni abonnement ni frais d’inscription, et un professionnel que personne ne choisit ne paie rien. Si un contact se révèle invalide (numéro faux, doublon, demande fantaisiste), la mise en relation lui est recréditée.
Comment les partenaires sont sélectionnés
Les professionnels déposent une candidature. L’équipe Duovia échange avec eux et vérifie leur activité, notamment leur inscription au registre du commerce et, pour les intermédiaires d’assurance, au registre de la FINMA lorsque c’est requis, avant de les inviter à créer leur profil. Chaque profil est relu avant d’être visible.
Qui est derrière Duovia
Duovia est exploité par Wealth Broker Management SA, Rue Robert-Céard 6, 1204 Genève, IDE CHE-204.655.359, société active dans la prévoyance et l’immobilier en Suisse romande. Contact : contact@duovia.ch.